Donnees traitees
Les formulaires, mini-formulaires et espaces prives peuvent enregistrer les informations saisies : identite, email, telephone, objectif patrimonial, montant indicatif, horizon, profil de risque, preference de rappel, messages, pieces transmises, demandes client, notes de suivi et historique des etapes validees.
Lorsqu un prospect devient client, un dossier client peut etre cree pour suivre le contrat, les primes ou versements, les documents, les demandes de rachat, arbitrage, avenant, renouvellement et les echanges avec le conseiller.
Finalites
Les donnees servent a qualifier la demande, organiser le rappel, preparer une etude patrimoniale, assurer le suivi commercial, transmettre les demandes a l equipe, gerer la relation client et conserver la tracabilite utile aux obligations applicables.
Les communications marketing, propositions partenaires, parrainage et personnalisation selon la navigation ne sont actives que si le consentement correspondant est accorde. Le client peut les retirer depuis l espace client ou par email.
Consentements et preuve
Chaque choix de consentement peut etre journalise avec la finalite, le statut accorde/refuse/revoque, la version de la politique, l URL, la date, le navigateur et une empreinte technique limitee. Les adresses IP utilisees pour l antispam et la preuve sont hachees lorsque le systeme le permet.
La navigation personnalisee se limite aux pages consultees sur solutionpatrimoine.com et aux intentions deduites pour ameliorer le suivi. Aucune collecte cachee de contacts telephoniques, carnets d adresses ou emails tiers n est autorisee par le site.
Documents et securite
Les fichiers transmis dans l espace client font l objet d un pre-controle de taille et d extension avant enregistrement. Les fichiers acceptes peuvent etre transmis au serveur de donnees pour stockage et scan antivirus serveur. Les executables et formats dangereux sont refuses.
Les pages admin et client sont exclues de l indexation, protegees par jetons/session, et les formulaires utilisent des controles antispam, honeypots, delais, signatures et, lorsque configure, Cloudflare Turnstile.
Stockage et destinataires
Les donnees sont destinees a Solution Patrimoine et aux intervenants necessaires au traitement de la demande : equipe commerciale, conseiller, courtier/CGP, partenaires assureurs ou prestataires techniques strictement utiles au dossier. Le stockage primaire peut etre le serveur de donnees de Solution Patrimoine, avec sauvegarde, export ou mecanisme de secours selon la configuration technique.
Les emails de notification peuvent etre envoyes a team@solutionpatrimoine.com pour chaque etape importante : rappel demande, formulaire complete, demande client, document transmis, parrainage ou action de suivi.
Duree de conservation
Les prospects non transformes sont conserves le temps necessaire au suivi commercial puis archives ou supprimes selon les obligations applicables. Les dossiers clients, contrats, preuves de consentement, demandes et documents peuvent etre conserves pendant la relation contractuelle puis pendant les delais legaux ou probatoires necessaires.
Droits et retrait
Les personnes concernees peuvent demander l acces, la rectification, l opposition, la limitation, la portabilite ou la suppression de leurs donnees en ecrivant a team@solutionpatrimoine.com. Les consentements marketing, parrainage, offres partenaires et navigation personnalisee peuvent etre retires a tout moment.