Mis à jour le 20 juillet 2026
Cette checklist est un support de préparation. Elle ne remplace pas une recommandation personnalisée ni la lecture des documents contractuels.
1. Objectif
- Objectif principal identifié : épargne, retraite, revenus, transmission ou diversification.
- Montant à verser défini : mensuel, ponctuel ou grosse somme.
- Épargne de précaution conservée hors assurance vie.
2. Horizon et liquidité
- Besoins à moins de 4 ans séparés du long terme.
- Montant qui doit rester disponible clairement chiffré.
- Impact d'un rachat partiel compris avant souscription.
3. Risque et supports
- Différence fonds en euros / unités de compte comprise.
- Risque de perte en capital accepté uniquement sur la part concernée.
- Allocation écrite et cohérente avec l'horizon.
4. Frais
- Frais sur versement vérifiés.
- Frais de gestion du contrat vérifiés.
- Frais internes des supports vérifiés.
- Frais d'arbitrage, options et gestion pilotée vérifiés.
5. Fiscalité et transmission
- Date d'ouverture du contrat connue.
- Règles avant/après 8 ans comprises pour les rachats.
- Âge au moment des versements pris en compte pour la transmission.
- Clause bénéficiaire relue et adaptée à la situation familiale.
6. Suivi
- Revue annuelle planifiée.
- Révision prévue en cas de mariage, divorce, naissance, décès ou retraite.
- Documents du contrat conservés dans un dossier accessible.